Готовые работы → Банковское право

Понятие валюты. ИВЭСЭП, юр, вар.6

2006

С условиями соглашения согласен (согласна)

Содержание

Вариант 6

1. Задача.

ОАО "Банк Вектор" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ЗАО "АКБ Арго" об истребовании необоснованно списанных со счета истца денежных средств в сумме 2 900 000 рублей.

До принятия решения истец изменил предмет иска и просил взыскать указанную сумму в качестве убытков, вызванных необоснованным списанием денежных средств.

При рассмотрении дела по существу было установлено следующее:

Денежные средства в сумме 2 900 000 рублей списаны со счета истца по подложному платежному поручению от 15.07.2005 5. Факт подделки платежного поручения установлен вступившим в силу приговором Кунцевского межмуниципального суда Западного административного округа города Москвы от 09.12.2004. В уголовном процессе гражданский иск заявлен не был.

ОАО "Банк Вектор" является клиентом ЗАО "АКБ Арго" по договору на расчетно-кассовое обслуживание от 31.12.2003 10545/RUR/03, в соответствии с которым ЗАО "АКБ Арго" обязался открыть ОАО расчетный счет в рублях и осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиента по его поручению.

Из материалов дела следует, что 14.07.2005 в дополнительный офис "АКБ Арго" "Роща" поступило платежное поручение от 15.07.2005 5 о списании со счета ОАО "Банк Вектор" 2 900 000 рублей в пользу ООО Тринити. В графе Назначение платежа указано: "Оплата по договору об участии в инвестиционном проекте 4-И от 01.07.2005".

Поручение банком было исполнено, о чем ОАО "Банк Вектор" стало известно из поступившей выписки с его расчетного счета.

Между тем ОАО "Банк Вектор" не оформляло и не представляло в ЗАО "АКБ Арго" указанное платежное жаручекне, в связи с чем по его заявлению следственными органами по факту незаконного списания денежных средств по подложному платежному поручению было возбуждено уголовное дело.

Приговором Кунцевского межмуниципального суда Западного административного округа города Москвы установлено, что хищение денежных средств путем подделки платежного документа совершено Молоховой Е.Ю., работающей бухгалтером в ООО "Даджет", которое является одним из акционеров ОАО "Банк Вектор".

Пунктом 3.3.2 договора на расчетно-кассовое обслуживание от 31.12.2003 10545/RUR/03 предусмотрено, что ЗАО "АКБ Арго" задерживает выполнение распоряжений клиента, если возникает сомнение в подлинности полученных от клиента расчетных документов, до выяснения возможности их исполнения, о чем обязательно и незамедлительно информирует клиента. Однако в ОАО "Банк Вектор" соответсвтующих уведомлений не поступало.

Дайте правовую оценку ситуации. Разрешите дело по существу (какое решение должен принять арбитражный суд).

Теоретический вопрос: Понятие валюты и валютного законодательства.

Практическое задание: Составьте схемы движения денежных средств и S-у документов при расчетах по инкассо.

Творческое задание: Защита интересов банков и их клиентов на законодательном уровне.

Список использованной литературы

1. ГК РФ (ч.1) от 30.11.1994 51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 05.02.2007);
2. ГК РФ (ч.2) от 26.01.1996 14-ФЗ (принят ГД ФС РФ 22.12.1995) (ред. от 26.01.2007);
3. ФЗ от 02.12.1990 395-1 (ред. от 29.12.2006) О банках и банковской деятельности;
4. ФЗ от 10.12.2003 173-ФЗ (ред. от 30.12.2006) О валютном регулировании и валютном контроле (принят ГД ФС РФ 21.11.2003) ( с изм. и доп., вступившими в силу с 01.01.2007);
5. Брагинский М.И.,Витрянский В.В.Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари. (Т.2)М.,2006;
6. Егоров А.А.Защита интересов клиентов банков при нарушении банковского счета//Законодательство.1998.10.
7. Тавасиев А.М.,Бычков В.П.,Москвин В.А.Банковское дело: Базовые операции для клиентов. М.,2005.

Все темы готовых работ →

Другие готовые работы по теме «банковское право»