Готовые работы → Финансовый менеджмент

Управление денежными потоками

2006

С условиями соглашения согласен (согласна)

Содержание

Вариант 2

1.  Клиент поместил в банк 100 тыс. руб. под простую процентную ставку 15% годовых. Какая сумма будет на его счете через: а) 7 месяцев; б) три года; в) 3 года 3 месяца? При расчете используйте формулу обычного процента с приближенным числом дней.

2.  Предприниматель хочет получить ссуду в 600 тыс. руб. на полгода. Банк предоставляет ссуду на условиях начисления простых учетных процентов по ставке 26% годовых. Какую сумму предприниматель будет должен банку?

3.  В банк вложены деньги в сумме 80 тыс. руб. на полтора года под 30% годовых с ежеквартальным начислением сложных процентов. Определите доход банка в этой финансовой операции.

4.  За взятые в долг деньги под сложную процентную ставку 34% годовых должник обязан уплатить кредитору 1 августа 2002 г. 400 тыс. руб. Какую сумму необходимо иметь должнику, если он вернет деньги: а) 1 января 2002 г.; б) 1 января 2003 г.; в) 1 августа 2003 г.?

5.  Определите дисконтированную сумму при учете 100 тыс. руб. по простой и сложной учетной ставкам, если годовая ставка равна 18% годовых и учет происходит за 30 дней, 180 дней, 1 год, 3 года, 5 лет. Полагать год равным 360 дней.

6.  Банк выдает ссуду под сложную процентную ставку 20% годовых. Какую простую годовую процентную ставку должен установить банк, чтобы его доход не изменился, если начисление процентов происходит: а) по полугодиям; б) каждые 2 месяца; в) каждую неделю.

7.  Номинальная процентная ставка, компенсирующая при наращении инфляцию, составляет 48% годовых. Определите инфляцию за квартал, если начисление сложных процентов осуществляется каждый месяц.

8.  Анализируются два плана накопления денежных средств по схеме аннуитета постнумерандо: 1) класть на депозит 20 тыс. руб. каждые полгода при условии, что банк начисляет 18% годовых с полугодовым начислением процентов; 2) делать ежегодный вклад 42 тыс. на условиях 19% процентов годовых при ежегодном начислении сложных процентов. Какая сумма будет через 10 лет при реализации каждого плана?

9.  Банк предлагает ренту постнумерандо на 10 лет с ежеквартальной выплатой 4 тыс. руб. Годовая процентная ставка 32%, сложные проценты начисляются ежеквартально. По какой цене можно приобрести эту ренту, если выплаты начнут осуществляться: а) немедленно; б) через 4 года?

10.  Для создания фонда фирма вкладывает ежегодно в банк по 240 тыс. руб. под годовую ставку 20%. Определите сумму, накопленную в фонде через 5 лет, если начисление процентов полугодовое и: а) взносы делаются в конце года; б) взносы делаются равными долями в конце квартала.

11.  В течение 3 лет на счет в банке ежедневно будут поступать одинаковые платежи, каждый год составляя в сумме 150 тыс. руб. Определите сумму, накопленную к концу срока при использовании процентной ставки 18% годовых, если начисление сложных процентов осуществляется по полугодиям.

12.  По условиям контракта на счет в банке поступают в течение 6 лет в начале года платежи. Первый платеж равен 50 тыс. руб., а каждый последующий по отношению к предыдущему увеличивается на 12%. Оцените этот аннуитет, если банк начисляет сложные проценты из расчета 20% годовых.

13.  Условно-постоянные расходы компании равны 12 млн. руб., отпускная цена единицы продукции 16 тыс. руб., переменные расходы на единицу продукции 10. Рассчитайте:

1)  критический объем продаж в натуральных единицах;

2)  объем продаж, необходимый для достижения прибыли в 3 млн. руб.

Как изменятся значения этих показателей, если:

1)  условно-постоянные расходы увеличатся на 15%;

2)  отпускная цена возрастет на 2 тыс. руб.;

3)  переменные расходы возрастут на 10%;

4)  изменятся в заданной пропорции все три фактора?

14. Компания Х имела на 1 июня остаток денежных средств на расчетном счете в сумме 10000 руб. Компания производит продукцию со следующими удельными показателями:

-     затраты сырья 20 руб.;

-     оплата труда 10 руб.;

-     прямые накладные расходы 10 руб.

Известно, что объемы производства и продаж в натуральных единицах составили:

Июнь

Июль

Авг.

Сент.

Октябрь

Ноябрь

Декабрь

Производство

100

150

200

250

300

350

400

Продажа

75

100

150

200

300

350

400

Требуется: составить прогноз движения денежных средств до конца 2001г., если имеется следующая информация:

1)  цена реализации 80 руб.;

2)  все прямые расходы оплачиваются в том же месяце, когда они имели место;

3)  продажа продукции осуществляется в кредит, период кредита 1 месяц;

4)  в июле компания приобрела новый станок за 20000 руб., оплата за станок - в октябре;

5)  постоянные накладные расходы оплачиваются ежемесячно в сумме 1900 руб.

15. Эксперты компании Х составили сводные данные о стоимости источников в случае финансирования новых проектов (%):

Диапазон величины источника, тыс. руб.

Заемный капитал

Привилегированные акции

Обыкновенные акции

0250

7

15

20

250500

7

15

22

500750

8

17

23

7501000

9

18

24

Свыше 1000

12

18

26

Целевая структура капитала компании составляет:

- привилегированные акции 15%;

- обыкновенный акционерный капитал 50%;

- заемный капитал 35%.

Требуется: рассчитать значение WACC для каждого интервала источника финансирования.

Все темы готовых работ →

Другие готовые работы по теме «финансовый менеджмент»