Готовые работы → Банковское дело
контрольная работа ВАРИАНТ 5 Вопрос № 1. Лицензирование банковской деятельности. Порядок и условия предоставления лицензий. Виды операций, право на осуществление которых дает каждая из лицензий. Банковские и иные сделки, осуществляемые без специального разрешения (лицензии). Лицензии, получаемые кредитной организацией помимо лицензий на осуществление банковских операций. Вопрос № 2. Операции, выполняемые банком по счету – виды, сроки, условия. Приостановление и арест счета. Кредитование счета. Безакцептное (бесспорное) списание средств со счета и сторнирование. Неснижаемый остаток по счет
2013
Важно! При покупке готовой работы
367-12-13
сообщайте Администратору код работы:
Скачать методичку, по которой делалось это задание (0 кб)
Содержание
ВАРИАНТ 5
Вопрос № 1. Лицензирование банковской деятельности. Порядок и условия предоставления лицензий. Виды операций, право на осуществление которых дает каждая из лицензий. Банковские и иные сделки, осуществляемые без специального разрешения (лицензии). Лицензии, получаемые кредитной организацией помимо лицензий на осуществление банковских операций.
Вопрос № 2. Операции, выполняемые банком по счету – виды, сроки, условия. Приостановление и арест счета. Кредитование счета. Безакцептное (бесспорное) списание средств со счета и сторнирование. Неснижаемый остаток по счету.
Задание № 1. Выполните схему соотношения правовых режимов открытой банковской информации, банковской тайны, коммерческой тайны банка, коммерческой тайны клиента банка.
Задание № 2. Определите соответствие положений «Перечня должностей служащих Банка России, которые не имеют права работать по совместительству, по договору подряда, а также не имеют права занимать должности в кредитных и иных организациях, а также которые обязаны уведомить совет директоров о приобретении акций и долей участия в уставном капитале кредитных организаций» положениям ст. ст. 88, 90 ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)»
Задача № 1.
Учредители ООО «Быстрый банк» решением от 01. 01. 2003 г. создали кредитную организацию ООО «Быстрый банк», утвердили Устав и учредительный договор ООО «Быстрый банк», выбрали органы управления кредитной организацией, поручили И.И.Иванову (президент банка) представить в ЦБ РФ документы для регистрации кредитной организации и получения лицензии.
Согласно квитанции о принятии заказного письма, документы были сданы на почту 10.01.2003 г., а 12.01.2003 - получены Главным управлением Центрального Банка.
Центральный банк РФ принял решение о регистрации кредитной организации 28.07.2003. запись о регистрации кредитной организации была внесена органом МНС в единые государственный реестр 01.08.2003 г.
25.08.2003 г. учредители оплатили уставный капитал в полном объеме путем зачисления денежных средств на корреспондентский счет ЦБ РФ. 05.09. 2003 г. ООО «Быстрый банк» была получена лицензия на осуществление банковских операций.
Одновременно с оплатой уставного капитала, 25.08.2003 г. учредители обратились в суд с иском к ЦБ РФ о взыскании убытков, причиненных пропуском срока, необходимого для принятия решения о регистрации кредитной организации, в том числе упущенной выгоды в размере 250 000 рублей.
1. Решение суда?
2. Изменится ли решение задачи, если бы в арбитражный суд с иском к ЦБ РФ о взыскании убытков, причиненных пропуском срока, необходимого для принятия решения о регистрации кредитной организации, в том числе упущенной выгоды, обратилось бы ООО «Быстрый банк»?
3. Изменилось бы решение задачи, если бы Центральный банк РФ отказал в регистрации?
Задача № 2.
15.09.2004 г. ООО «Трус», имеющее расчетный счет в ОАО КБ «Бывалый», перечислило на расчетный счет ОАО «Балбес» в ООО «Банк удачных джентльменов» 420 000 рублей в счет оплаты по договору о возмездном оказании услуг.
16.09.2004 г. ОАО КБ «Бывалый», незаконно передало информацию о совершенной операции по счету конкурирующему с ОАО «Балбес» коммерческому юридическому лицу ООО «Мошенник».
В результате обладания такой информацией, ООО «Мошенник» действиями, которые впоследствии были оценены как недобросовестная конкуренция, причинило убытки ОАО «Балбес» в размере 273 000 рублей упущенной выгоды.
ОАО «Балбес», в соответствии со ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ст. 857 ГК РФ обратилось в арбитражный суд с иском о возмещении убытков, причиненных разглашением банковской тайны, к ОАО КБ «Бывалый».
Одновременно с этим ОАО «Балбес», на основании ст. ст. 15, 139 ГК РФ, ст. 14 ФЗ «О коммерческой тайне» и ст. ст. 10, 22.1 Закона РСФСР «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках», обратилось в арбитражный суд другого субъекта федерации с иском о возмещении убытков к ООО «Мошенник».
ОАО КБ «Бывалый» возражало против иска, ссылаясь на то, что в соответствии со ст. 857 ГК установлена обязанность кредитной организации не разглашать банковскую тайну в отношении клиента, а договорных отношений между ОАО КБ «Бывалый» и ОАО «Балбес» нет. Надлежащим ответчиком, по мнению ОАО КБ «Бывалый», является ООО «Мошенник»; к тому же, в другом арбитражном суде уже рассматривается дело по иску ОАО «Балбес» к ООО «Мошенник» о возмещении убытков.
ООО «Мошенник» возражало против иска в связи с тем, что ОАО «Балбес», обратившись одновременно с исками о возмещении убытков к двум разным лицам, злоупотребляет правом; по мнению ответчика, надлежащим ответчиком является ОАО КБ «Бывалый»; к тому же, в другом арбитражном суде уже рассматривается дело по иску ОАО «Балбес» к ООО ОАО КБ «Бывалый» о возмещении убытков.
1. Какие решения должны быть приняты арбитражными судами в обоих случаях?
2. Изменится ли решение задачи, если ОАО «Балбес» обратится с иском к ООО «Мошенник» после взыскания убытков с ОАО КБ «Бывалый»? Если ОАО «Балбес» обратится с иском к ОАО КБ «Бывалый» после взыскания убытков с ООО «Мошенник»?
3. Оцените все возражения ответчиков. Приведите дополнительные возражения.
